• البيانات الصحفية
• التصريحات
• البيانات الصحفية
• 2024
• بنك الفجيرة الوطني ش.م. ع (إن بي إف) – نتائج الربع الأول من عام 2024

بنك الفجيرة الوطني ش.م. ع (إن بي إف) – نتائج الربع الأول من عام 2024

يسر بنك الفجيرة الوطني أن يعلن اليوم عن نتائجه لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس 2024.

أبرز التطورات:

•  سجل بنك الفجيرة الوطني نمواً بنسبة 80.8٪ على أساس سنوي لينهي فترة الثلاثة أشهر بصافي ربح قبل الضريبة قدره 274.8 مليون درهم مقارنة بـمبلغ 152 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2023. علاوة على ذلك، حقق بنك الفجيرة الوطني صافي ربح بعد الضريبة بلغ 251.1 مليون درهم لهذا الربع مع رسوم ضريبة الشركات بمبلغ 23.7 مليون درهم. وتدل هذه النتائج على تركيز البنك المستمر على نمو الأعمال الانتقائية عالية الجودة، والإدارة الفعالة للهوامش والسيولة. كما أن استمرار ارتفاع أسعار الفائدة، والتحسن المستمر في مخصصات الانخفاض في القيمة، والإدارة الحريصة للتكاليف وظروف السوق المحلية المزدهرة، على الرغم من الظروف الجيوسياسية غير المؤكدة والبيئة العالمية، كلها ساهمت في إحراز هذه النتائج.
•  حقق بنك الفجيرة الوطني أرباحاً تشغيلية بلغت 438.5 مليون درهم لفترة الثلاثة أشهر، وبارتفاع قدره 10.2٪ مقارنة بمبلغ 397.9 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2023، وبارتفاع قدره 8.7٪ على أساس ربع سنوي.
•  بلغت الإيرادات التشغيلية 614 مليون درهم، مرتفعةً بنسبة 10.8% مقارنة بمبلغ 554.1 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2023 وبارتفاع بلغ 2.8% مقارنة بالربع الرابع من عام 2023 مما يعكس الأداء القوي للأعمال الرئيسية. وتشمل النقاط الرئيسية على ما يلي:
•  ارتفعت صافي إيرادات الفوائد وصافي الإيرادات من أنشطة التمويل والاستثمارات الإسلامية بنسبة 11٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، لتصل 448.4 مليون درهم لتشهد نمواً بنسبة 0.3٪ مقارنة بالربع الرابع من عام 2023.
•  نمت صافي الرسوم والعمولات والإيرادات الأخرى بنسبة 6.1٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، لتصل 119.7 مليون درهم، لتشهد نمواً بنسبة 11.5% مقارنة بالربع الرابع من عام 2023.
• شهدت إيرادات صرف العملات الأجنبية والمشتقات نمواً جيداً بنسبة 12.3٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، لتصل 45.1 مليون درهم لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس 2024.
•  ارتفعت المصاريف التشغيلية بنسبة 12.3٪، مما يعكس استثمارات بنك الفجيرة الوطني في أعماله وأنظمته وبنيته التحتية وموظفيه. وتتضمن هذه الاستثمارات مجموعة من مبادرات الرقمنة لزيادة تعزيز تركيزنا على خدمة العملاء الاستثنائية من خلال التطبيقات الرقمية والابتكار. علاوة على ذلك، استقرت نسبة التكلفة إلى الإيرادات لبنك الفجيرة الوطني عند 28.6٪ مقارنة بنسبة 28.2٪ في الفترة نفسها من عام 2023، مما أتاح لنا البقاء في متوسط معدل القطاع المصرفي منعكساً ذلك في الانضباط المستمر في التكلفة.
•  حافظ بنك الفجيرة الوطني على سياسته المتحفظة والاقرار بشفافية عن الحسابات المتعثرة. مع الأخذ في الاعتبار معايير مخاطر الائتمان الجديدة والتي أعلن عنها مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي. قام بنك الفجيرة الوطني بتأمين صافي مخصصات الانخفاض في القيمة بمبلغ 163.7 مليون درهم للفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس 2024 مقارنة بمبلغ 245.8 مليون درهم في الفترة نفسها من عام 2023، وبانخفاض ملحوظ بنسبة 33.4٪. وتحسنت نسبة إجمالي مخصصات التغطية لتصل نسبة 128.4٪ مقارنة بـنسبة 120.2٪ كما في 31 ديسمبر 2023. وتم الحفاظ على نسبة القروض المتعثرة عند 4.9٪ وهي نفس مستوى نهاية عام 2023.
•  ارتفع إجمالي الموجودات بنسبة 2.5٪ ليصل إلى 53 مليار درهم مقارنة بمبلغ 51.7 مليار درهم بنهاية عام 2023، وبارتفاع قدره 11.5٪ عن مارس 2023.
•  ارتفعت القروض والسلفيات ومستحقات التمويل الإسلامي بنسبة 2.2٪ لتصل إلى 28.5 مليار درهم مقارنة بمبلغ 27.9 مليار درهم في نهاية عام 2023، وبارتفاع قدره 3.6٪ عن 31 مارس 2023.
•  ارتفعت الاستثمارات والأدوات الإسلامية بنسبة 3.7٪ لتصل 8.4 مليار درهم مقارنة بمبلغ 8.1 مليار درهم بنهاية عام 2023، مرتفعة بذلك بنسبة 18٪ عن 31 مارس 2023، مما أدى إلى تحسين جزء من السيولة نحو محفظة استثمارية عالية الجودة لزيادة القيمة والعائد.
•  تحسنت نسبة العائد على متوسط الموجودات لتصل 1.9٪ مرتفعةً عن 1.3% في الفترة نفسها من عام 2023.
•  ارتفعت ودائع العملاء والودائع الإسلامية للعملاء بنسبة 2.5٪ لتصل 39.5 مليار درهم مقارنة بمبلغ 38.6 مليار درهم في نهاية عام 2023، ومرتفعة بنسبة 13.4٪ عن 31 مارس 2023. واستقرت ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير عند نسبة 42.2% من إجمالي ودائع العملاء مما وازن من تأثير ارتفاع أسعار الفائدة على منتجات الودائع ذات المدة المحددة.
•  تم الاحتفاظ على نسبة سيولة قوية مع نسب الإقراض الى الموارد المستقرة عند 68.6٪ (2023: 67.4٪) وتم الاحتفاظ على نسبة الموجودات السائلة المؤهلة عند 28.6٪ (2023: 28.3٪)، وهذا يفوق بكثير الحد الأدنى لمتطلبات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.
•  تحسنت نسبة العائد على متوسط حقوق الملكية لتصل 15.3٪ مرتفعةً عن 10.2٪ للفترة نفسها في عام 2023.
•  استقرت نسبة كفاية رأس المال عند 18.9٪ (نسبة الشق الأول 17.8٪ ونسبة الشق الأول لحقوق الملكية العامة 14.3٪) مقارنة بنسبة 19٪ (نسبة الشق الأول 17.8٪ ونسبة الشق الأول لحقوق الملكية العامة 14.2٪) في نهاية عام 2023، ويتم الاحتفاظ بنسبة كفاية رأس المال عند هذا المستوى لدعم قدرة البنك على النمو ومواجهة أي تحديات قد تنشأ عن الاقتصاد العالمي سريع التطور.

و علقت د. رجاء عيسى القرق، نائب رئيس مجلس الإدارة، قائلة:

"شهد الربع الأول من عام 2024 بداية موفقة لبنك الفجيرة الوطني حيث حقق مجموعة قياسية ومتميزة من النتائج. وهذا أمر مشجع خاصة بالنظر إلى الظروف العالمية الصعبة وضغوط التضخم المستمرة واعتبارات تغير المناخ والصراعات المستمرة في جميع أنحاء العالم. ويعكس هذا الأداء المالي القوي السنوات الأخيرة من السعي الجاد والعمل الدؤوب وقوة ميزانيتنا العمومية في بيئة أسعار فائدة مرتفعة إلى جانب التحسن الاستثنائي في مؤشرات جودة الموجودات وكفاية رأس المال القوية والسيولة الوفيرة والنجاح في استثمار التكنولوجيا المتطورة.

يمتلك بنك الفجيرة الوطني قاعدة جيدة للنمو بفضل الفرص المتاحة داخل دولة الإمارات العربية المتحدة وخارجها؛ ويعود الفضل في ذلك إلى التوقعات الاقتصادية الإيجابية لدولتنا، والجهود المتواصلة المبذولة للتنويع في القطاعات غير النفطية، والشراكات العالمية الاستراتيجية التي تم الاضطلاع بها لتعزيز مكانة دولة الإمارات العربية المتحدة كمركز عالمي للأعمال. وتجلى ذلك في تحقيق دولة الإمارات نمواً في الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 3.4% في عام 2023، ومن المتوقع أن ينمو بنسبة 5.3٪ في عام 2024.

ومع التزامنا الثابت والمتأصل بالعوائد المستدامة طويلة الأجل وبخدمة العملاء، فإننا نواصل تركيزنا على اغتنام فرص النمو هذه وتعزيز استدامة أرباحنا واستهداف عوائد جيدة في الأرباع القادمة من عام 2024.

ويواصل بنك الفجيرة الوطني العمل على بناء استراتيجية الاستدامة الخاصة به للاستفادة من الآفاق المتطورة التي تنشأ في هذا المجال. وسنظل ملتزمون بدعم عملائنا والمساهمة في نمو وتقدم مجتمعاتنا لتمكين التنمية المالية والاجتماعية في دولة الإمارات العربية المتحدة".

نبذة عن بنك الفجيرة الوطني ش.م.ع:

تأسس بنك الفجيرة الوطني عام 1982، ويقدم البنك خدمات مصرفية كاملة للشركات وخبرات متميزة في قطاع الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية التجارية والخزينة والتمويل التجاري، فضلاً عن توسيع مجموعة خيارات الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. وبفضل خبرات البنك ومعرفته العميقة بسوق الأعمال في إمارة الفجيرة ودولة الإمارات العربية المتحدة، فإن البنك يحظى بمكانة مرموقة لبناء علاقات دائمة مع عملائه ومساعدتهم على تلبية احتياجاتهم وتحقيق أهداف مشاريعهم.

ويضم مساهمو بنك الفجيرة الوطني الرئيسيين كلاً من حكومة الفجيرة وشركة عيسى صالح القرق ذ.م.م. ومؤسسة دبي للاستثمارات الحكومية. وحصل البنك على تصنيف Baa1 / Prime-2 للودائع وعلى تصنيف A3 لتقييم مخاطر الطرف المقابل من قبل وكالة موديز، وحصل على تصنيف BBB+ / A-2 من قبل وكالة ستاندرد آند بورز وكلاهما يحمل تصنيف مستقر. والبنك مُدرج في سوق أبوظبي للأوراق المالية تحت رمز "NBF"، ويمتلك شبكة فروع مكونة من 14 فرعاً في جميع أنحاء دولة الإمارات العربية المتحدة.